理財基礎：
學習保護資產，避免資產縮水，瞭解自己財務狀況，夠有效的利用資源。
我們努力的賺錢，應該都是想完成心目中的夢想或理想，所以在賺錢和存錢的過程中最怕的莫過於口袋突然破洞，不論是「收入中斷」或者「額外開支」，都可能使我們期待的生活化為烏有。
我們無法控制「意外」和「明天」哪個先到，因此是否有做好突發狀況的準備，在「意外」把我們口袋弄破時，及時的將破洞補起來，以便保護我們的資產，是非常重要的控制風險觀念，這裡能幫助我們的就是保險。
理財不等於投資：
你我都有想完成心目中的夢想或理想，第一個想到的投資來放大我們的資產，但理財沒規劃好，發生了意外或投資失利，反而會影響生活狀況，也是漫長一段時間。所以雖然平常大家都會把兩者放在一起討論，想投資，就要先學好理財
每月三件事：
收入：這個月開心的領到了薪水
支出：這個月買買買了
儲蓄：這個月又沒存到想存到的金額
儲蓄＝收入－支出